En ces temps de volatilité marchande, les investisseurs à haut revenu adoptent des stratégies prudentes, privilégiant le cash, l’or et les fiducies familiales. Contrairement aux crises précédentes, ils ressentent moins la pression de vendre, voyant plutôt une opportunité dans la baisse des prix pour optimiser leur fiscalité et planifier leur succession.
Stratégies des Investisseurs Fortunés Face à la Volatilité
Les gestionnaires de fortune rapportent que leurs clients, contrairement aux périodes de crise précédentes, ne ressentent pas l’urgence de vendre leurs actifs. Certains ont même profité des récentes baisses pour acheter, réalisant ainsi des opérations de récolte de pertes fiscales et de planification successorale.
L’Émotion en Dehors des Décisions d’Investissement
Les conseillers en gestion de patrimoine jouent souvent le rôle de psychologues, aidant leurs clients à éviter les décisions impulsives basées sur l’émotion plutôt que sur la logique. Cette approche a permis à de nombreux investisseurs de maintenir leur calme et de conserver une réserve de cash, prête à être utilisée lors d’opportunités d’achat futures.
L’Or comme Valeur Refuge
L’or continue d’être perçu comme un havre de paix par les investisseurs fortunés, malgré une légère baisse récente. Son attrait comme couverture contre l’incertitude marchande reste intact.
Planification Fiscale et Successorale
La baisse des marchés a ouvert des opportunités uniques pour la planification fiscale et successorale, avec un intérêt accru pour les fiducies et les conversions Roth IRA, permettant aux investisseurs de réaliser des économies fiscales significatives.
